LE BILAN RETRAITE NOVELVY
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Le Bilan Retraite Novelvy est un véritable outil décisionnel. Il permet de comprendre les options qui vous sont offertes : rachat, cumul emploi-retraite, liquidation partielle des droits, etc.
Vous pourrez définir ensuite la meilleure stratégie en fonction de vos objectifs.
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Les étapes du Bilan Retraite
Entretien individuel
Au cours de cet entretien, un conseiller prend connaissance de votre parcours professionnel et définit avec vous les hypothèses à retenir pour la période future : revenus prévisionnels, rachat de trimestres, dates de départ à la retraite, etc.
Vous signez une procuration qui autorise Assistance Retraite à intervenir en votre nom auprès des organismes de retraite.
Analyse et évaluation
Un gestionnaire collecte l’ensemble des informations, valide les droits acquis dans chacun des régimes et les fait éventuellement corriger.
Il établit votre Bilan Retraite Novelvy suivant les hypothèses retenues :
- âges de départ à la retraite,
- estimations de revenus futurs,
- possibilités de rachat de trimestres,
- etc.
Il prépare une note de synthèse qui présente les résultats correspondant aux différentes hypothèses, analyse leurs avantages respectifs et émet des recommandations.
Avant l’émission du Bilan Retraite, le processus de validation et de contrôle prévoit la vérification de l’ensemble du dossier par un autre gestionnaire.
Entretien de fin de mission
Le conseiller vous présente les résultats de l’étude, s’assure de sa bonne compréhension et répond à vos questions.
